Bankowość i Finanse | System DOKUMENTY ZASTRZEŻONE | Warto zastrzec dokument w banku, nawet jeśli nie korzystamy z usług finansowych

BANK 2021/12

Rozmowa z Grzegorzem Kondkiem, dyrektorem ds. marketingu i PR w Centrum Prawa Bankowego i Informacji, koordynatorem Społecznej Kampanii Informacyjnej Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE.

Fot. CPBiI

Rozmowa z Grzegorzem Kondkiem, dyrektorem ds. marketingu i PR w Centrum Prawa Bankowego i Informacji, koordynatorem Społecznej Kampanii Informacyjnej Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE.

Za nami kolejny kwartał funkcjonowania systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE. Jakie rezultaty osiągnięto na przestrzeni tych trzech miesięcy?

– Dane dotyczące zastrzegania dokumentów przez Polaków publikujemy od 2008 r., ukazując zarazem korelację pomiędzy liczbą zastrzeżeń i podejmowanych przez przestępców prób wyłudzeń kredytów. W III kw. br. w bazie DOKUMENTY ZASTRZEŻONE przybyło 48,3 tys. nowych rekordów – to trzeci wynik w historii funkcjonowania systemu, jeśli chodzi o liczbę zgłoszonych dokumentów. Przez kilka poprzedzających kwartałów odnotowywaliśmy nieco niższe wyniki, średnio na poziomie trzydziestu kilku tysięcy dokumentów. Można domniemywać, że wraz z poluzowaniem restrykcji pandemicznych i zwiększoną mobilnością ludzi wzrosła także i liczba utraconych dokumentów.

Miniony kwartał przyniósł też rekordowy wynik w liczbie prób wyłudzeń, udaremnionych dzięki funkcjonowania systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE. Takich przypadków odnotowano ok. 2300 i był to jeden z najwyższych poziomów w historii, porównywalny z wynikami uzyskanymi w roku 2014, a wcześniej w latach 2008–2009. Warto jednak podkreślić, że na przestrzeni ostatnich 3–4 lat obserwujemy sukcesywny przyrost prób wyłudzeń, od początkowego poziomu 1000–1100 dochodzimy do 1900–2000 kwartalnie. Równocześnie łączna kwota udaremnionych oszustw utrzymuje się na stałym poziomie, w III kw. br. było to 85,6 mln zł. Wskazuje to, że działania przestępców koncentrują się na niższych kwotach, co również jest jednym z efektów funkcjonowania systemu. W przypadku wyłudzeń na wielką skalę z reguły niezbędne jest udanie się osobiście do oddziału bankowego, tymczasem stwierdzenie, iż osoba wnioskująca o kredyt lub założenie konta posługuje się zastrzeżonym dowodem tożsamości zawsze kończy się wezwaniem policji przez pracownika banku. W konsekwencji przestępcom nie opłaca się podejmować aż tak dużego ryzyka.

Chciałbym przypomnieć, iż podawane wartości udaremnionych prób wyłudzeń obejmują jedynie przypadki, kiedy fraud zostanie zidentyfikowany na poziomie sprawdzania zdolności kredytowej w Biurze Informacji Kredytowej. Na tym etapie wiadomo, o jaką konkretnie kwotę wnioskował oszust posługujący się cudzymi dokumentami. Tymczasem mamy też do czynienia z innymi przypadkami, np. kiedy do blokady dochodzi na etapie próby złożenia wniosku, zanim dojdzie do sprawdzenia zdolności kredytowej. Podobnie zresztą nie są centralnie odnotowywane wszystkie udaremnione próby wypłaty gotówki w kasach banków przez osoby posługujące się cudzym, zastrzeżonym dokumentem. Nie ma też możliwości precyzyjnego śledzenia efektów działania Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE poza sektorem bankowym – np. u operatorów telefonii komórkowej.

We współczesnym świecie złodzieje nie muszą fizycznie przechwycić dowodu toż...

Artykuł jest płatny. Aby uzyskać dostęp można:

  • zalogować się na swoje konto, jeśli wcześniej dokonano zakupu (w tym prenumeraty),
  • wykupić dostęp do pojedynczego artykułu: SMS, cena 5 zł netto (6,15 zł brutto) - kup artykuł
  • wykupić dostęp do całego wydania pisma, w którym jest ten artykuł: SMS, cena 19 zł netto (23,37 zł brutto) - kup całe wydanie,
  • zaprenumerować pismo, aby uzyskać dostęp do wydań bieżących i wszystkich archiwalnych: wejdź na aleBank.pl/sklep.

Uwaga:

  • zalogowanym użytkownikom, podczas wpisywania kodu, zakup zostanie przypisany i zapamiętany do wykorzystania w przyszłości,
  • wpisanie kodu bez zalogowania spowoduje przyznanie uprawnień dostępu do artykułu/wydania na 24 godziny (lub krócej w przypadku wyczyszczenia plików Cookies).

Komunikat dla uczestników Programu Wiedza online:

  • bezpłatny dostęp do artykułu wymaga zalogowania się na konto typu BANKOWIEC, STUDENT lub NAUCZYCIEL AKADEMICKI

Udostępnij artykuł: