Jak pół miliarda złotych nie trafiło do złodziei?

Bankowość

Przy pomocy kradzionych dokumentów, w ciągu ostatnich 12 miesięcy, próbowano wyłudzić 7,9 tys. kredytów na łączną kwotę niemal 488 milionów złotych. System Dokumenty Zastrzeżone jest jednak coraz bardziej szczelny - tylko w II kwartale 2014 r. do banków trafiło 32,8 tys. nowych dokumentów, zgłoszonych jako kradzione lub zagubione. Związek Banków Polskich opublikował 18. edycję Raportu o dokumentach InfoDOK.

W międzybankowym Systemie DOKUMENTY ZASTRZEŻONE znajduje się już 1,35 miliona dokumentów. Dzięki temu blokowane są np. próby wyłudzeń kredytów bankowych. W II kwartale 2014 r. zablokowano 2 182 próby na łączną kwotę 108,5 mln zł.

Mamy dobre i złe wiadomości płynące z danych z ostatnich lat. Dobra jest taka, że Polacy coraz częściej zastrzegają w bankach fakt utraty dokumentów: kiedyś do bazy zgłaszano około 40 tys. takich przypadków rocznie. Dzisiaj trzykrotnie więcej (120 tys. w 2013 roku). Świadomość dbania o swoje bezpieczeństwo w społeczeństwie rośnie. Niestety od dwóch lat rośnie także liczba prób wyłudzeń. Tym bardziej musimy dbać o swoje dane i zabezpieczać się w sytuacji, gdy wiemy, że ktoś mógł wejść w ich posiadanie.” – mówi Grzegorz Kondek, koordynator społecznej Kampanii Informacyjnej Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE.
140722.zbp.wykres.01.1040

140722.zbp.wykres.02.1217

„Wymiana informacji między bankami, we współpracy z Policją i innymi instytucjami i organizacjami zaowocowała powstaniem jednego z najskuteczniejszych narzędzi przeciwdziałania nieuczciwym praktykom związanym z wyłudzeniami. Jesteśmy dumni, że wspólnym wysiłkiem skutecznie ograniczamy ryzyko z tym związane. Liczba tego typu przestępstw spadła z 34 tys. w 2003 r. do 12 tys. w 2013 r.” – mówi Krzysztof Pietraszkiewicz, Prezes Związku Banków Polskich.
140722.zbp.wykres.03.1200

System DOKUMENTY ZASTRZEŻONE chroni osoby, które utraciły swoje dokumenty. Skutecznie ogranicza możliwość ich wykorzystania do celów przestępczych popełnianych w imieniu i na szkodę osoby, która je utraciła. Każdy utracony dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy – powinniśmy natychmiast zastrzec w banku (nawet, jeżeli nie mamy własnego konta i nigdy nie korzystaliśmy z usług bankowych). Skradziony lub zagubiony dokument, zastrzeżony w jednym banku, poprzez System DZ, natychmiast trafia do wszystkich innych banków oraz do innych firm i instytucji uczestniczących w tym Systemie.

Dzięki coraz powszechniejszej praktyce szybkiego zastrzegania utraconych dokumentów w bankach, wykorzystywanie cudzej tożsamości do wyłudzenia kredytu jest zdecydowanie trudniejsze. Pamiętajmy, że liczba oszustw poza systemem bankowym jest nadal wielokrotnie wyższa niż tych, które dotyczą samych banków. Dlatego stale rozbudowujemy bazę Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE i zachęcamy kolejne firmy i instytucje spoza sektora bankowego do korzystania z tych rozwiązań.” – dodaje Krzysztof Pietraszkiewicz, Prezes Związku Banków Polskich.

W Polsce podstawowymi dokumentami potwierdzającymi tożsamość są dowody osobiste oraz paszporty. Jednak w praktyce, w tym celu powszechnie stosowane są np. prawa jazdy, książeczki wojskowe lub nawet karty płatnicze, na których wydrukowane jest nasze imię i nazwisko.

Najnowsze wydanie cyklicznego Raportu o dokumentach infoDOK, za II kwartał 2014 roku znajduje się na stronie internetowej:www.DokumentyZastrzezone.pl.

18. edycja Raportu o dokumentach InfoDOK, II kwartał 2014 r. – pobierz.
Monitor Bankowy, lipiec 2014 – pobierz.
Raport Polityka kredytowa w Polsce i UE – pobierz.

Źródło: Związek Banków Polskich

Udostępnij artykuł:

Dokumenty Zastrzeżone: ponad 100 milionów złotych nie trafiło w ręce oszustów w drugim kwartale 2014 roku

Bankowość / Finanse i gospodarka / Polecamy / Relacje

24 miliony złotych - taki kapitał spokojnie wystarczy, aby otworzyć średniej wielkości przedsiębiorstwo w dowolnej branży. Kredyt o takiej właśnie wartości próbowali wyłudzić przestępcy w województwie kujawsko-pomorskim w 2 kwartale 2014 roku. To tylko jeden z przeszło 2 tysięcy przypadków, kiedy plany oszustów udaremnione zostały dzięki utworzonemu przez Związek Banków Polskich systemowi "Dokumenty Zastrzeżone". Równocześnie w okresie od kwietnia do czerwca 2014 roku do systemu trafiło niemal 33 tysiące zgłoszeń o skradzionych i zagubionych dokumentach tożsamości. Takie wnioski płyną z najnowszej, 18. już edycji raportu o dokumentach "infoDOK", przygotowanego przez Centrum Prawa Bankowego i Informacji.

Liczba utraconych dokumentów zarejestrowanych w bazie Systemu Dokumenty Zastrzeżone wyniosła na koniec 2 kwartału 2014 roku 1 milion 354 tysiące 431 sztuk. Najczęściej do bazy trafiają informacje o dowodach osobistych i paszportach – od początku funkcjonowania systemu do 30 czerwca br. dokonano przeszło milion takich zgłoszeń. Cieszyć może fakt, iż Polacy coraz chętniej przekazują informacje o kradzieży bądź zagubieniu dokumentów do banków; jeszcze kilka lat temu liczba zgłoszeń w skali całego roku nieznacznie przekraczała 40 tysięcy. Dziś porównywalne wyniki osiągane są każdego kwartału.

kondek.grzegorz.04.133x200Jeżeli chodzi o liczbę zastrzeganych dokumentów, to drugi kwartał tego roku jest jednym z najlepszych okresów pod tym względem. Osiągnęliśmy trzeci wynik pod względem liczby zastrzeżonych dokumentów od rozpoczęcia badania w 2008 roku – przekonuje Grzegorz Kondek, Koordynator społecznej Kampanii Informacyjnej Systemu Dokumenty Zastrzeżone. – Ponieważ trzeci kwartał z reguły charakteryzuje się największą liczbą zastrzeganych dokumentów, istnieje duże prawdopodobieństwo, że w trwającym kwartale ten rekord zostanie pobity – podkreślił Grzegorz Kondek, zaznaczając, że również na dziennikarzach spoczywa odpowiedzialność za upowszechnianie wiedzy o skutkach zagubienia dokumentów i możliwości ochrony przed przestępczymi działaniami poprzez zgłaszanie utraty dokumentów w bankowym okienku.

 

140722.infodok.k2.2014.wykres1.600x140722.infodok.k2.2014.wykres2.600x

Jeżeli byśmy popatrzyli na łączną kwotę prób wyłudzeń w drugim kwartale, to jest to około 108 milionów złotych. Dużą część z tej kwoty – 24 miliony złotych – to jedna duża próba wyłudzenia. Gdyby ta próba się nie wydarzyła, wskaźnik prób wyłudzeń kształtowałby się na poziomie 80 milionów złotych. Byłby to zarazem jeden z najniższych wskaźników w historii całego systemu „Dokumenty Zastrzeżone” – podkreśla koordynator systemu.

140722.infodok.k2.2014.wykres3.600x

Najlepszym sprawdzianem skuteczności systemu „Dokumenty Zastrzeżone” jest malejąca liczba skutecznych prób wyłudzenia kredytu. Według policyjnych statystyk, liczba oszustw w tej dziedzinie spada tyleż systematycznie, co radykalnie; jedenaście lat temu złodziejom udało się dokonać 34 tysięcy wyłudzeń, a w minionym roku – tylko 12 tysięcy:

pietraszkiewicz.krzysztof.09.131x178– Wymiana informacji między bankami, we współpracy z Policją i innymi instytucjami i organizacjami zaowocowała powstaniem jednego z najskuteczniejszych narzędzi przeciwdziałania nieuczciwym praktykom związanym z wyłudzeniami. Jesteśmy dumni, że wspólnym wysiłkiem skutecznie ograniczamy ryzyko z tym związane – podkreśla prezes Związku Banków Polskich, Krzysztof Pietraszkiewicz.

 

 

System „Dokumenty Zastrzeżone” to nie jedyny program Związku Banków Polskich, mający na celu ochronę zarówno konsumentów, jak również banków przed wyłudzeniami. Od początku tego roku funkcjonuje System Zastrzegania Kart ZBP – zastrzegam.pl. Wystarczy jeden telefon, a automatyczny system IVR przekieruje rozmówcę do właściwego banku, gdzie można dokonać blokady utraconej karty. Wszystko wskazuje na to, że już niedługo za pomocą systemu będziemy mogli zgłosić utratę telefonu, wyposażonego w moduł do płatności mobilnych. Jak podkreślił wiceprezes ZBP Mieczysław Groszek, sam system już obecnie umożliwia również zastrzeganie innych narzędzi płatniczych niż karty; wykorzystanie tej funkcjonalności ostatecznie zależy jednak od banków – uczestników systemu:

groszek.mieczyslaw.05.131x178– Jeśli chodzi o zastrzegam.pl, to system ten przełącza użytkownika do infolinii banku, który wydał daną kartę lub aplikację mobilną. Jeżeli w bankach zarządzanie bezpieczeństwem aplikacji mobilnych i kart byłoby w tym samym miejscu, to już dziś byłoby to możliwe. Najprawdopodobniej będzie to pierwsza z funkcjonalności, o które będzie również rozszerzane działanie całego systemu.

Najnowsze wydanie cyklicznego Raportu o dokumentach infoDOK, za II kwartał 2014 roku znajduje się na stronie internetowej: www.DokumentyZastrzezone.pl.

Udostępnij artykuł: