Jeśli nie lokata, to co?

Finanse osobiste

Pieniądze wysypujące się z otwartej skarbonki
Fot. Pixabay.com

W najbliższych latach lokaty bankowe można traktować bardziej jak sejf niż inwestycje – z tego zdaje sobie sprawę niemal połowa Polaków. Część z nich rozgląda się za bardziej dochodowymi formami lokowania oszczędności. Mężczyźni (44%) częściej niż kobiety (26%) deklarują poszukiwanie alternatywy dla lokat.

#Aviva: mężczyźni (44%) częściej niż kobiety (26%) deklarują poszukiwanie alternatywy dla lokat. Częściej mają „na radarze” #obligacjeskarbowe i #funduszeinwestycyjne #lokaty @AvivaPolska

Z badania wynika, że kobiety są bardziej zachowawcze w decyzjach finansowych – 27% z nich woli trzymać swoje pieniądze w banku, a 26% poszuka alternatyw dla lokat. Mężczyźni podchodzą do tematu nieco odważniej – 22% nadal pozostanie przy lokacie, ale już 44% spróbuje innych form lokowania oszczędności.

Co zamiast lokaty?

Mężczyźni chętniej niż kobiety rozważają instrumenty finansowe. Co piąty respondent wskazał na obligacje skarbowe jako alternatywę dla lokaty bankowej, podczas gdy to rozwiązanie wybrało tylko 10% kobiet. Również więcej panów patrzy w stronę funduszy o niskim ryzyku (18%) przy 15% wskazań pań. Niezależnie od płci, największa grupa zainwestowałaby w nieruchomości – 56% kobiet przy 46% wskazań mężczyzn.

Czytaj także: Czemu odsetki na lokatach w bankach są niskie?

– Badanie pokazuje subtelne różnice w podejściu kobiet i mężczyzn do lokowania oszczędności, jak i wspólną skłonność do inwestowania w nieruchomości. Wciąż pokutuje przekonanie, że na nieruchomościach się nie straci. Tymczasem dom, mieszkanie lub działka to inwestycja obarczona sporym ryzykiem, szczególnie jeśli nie jest przeznaczona na własne potrzeby – mówi Marek Przybylski, prezes Aviva Investors TFI.

Online czy offline?

Różnice w podejściu do lokowania oszczędności widać także na poziomie zasięgania opinii i sposobu korzystania z usług finansowych. Mężczyźni najchętniej wszystko sprawdzą i załatwią online – taki sposób uzyskania informacji i dokonania inwestycji wybrało aż 46% z nich. Wśród pań ten odsetek jest niższy i wynosi 33%. Kobiety chętniej wysłuchają opinii doradców – 36% vs 29% mężczyzn.

Między lokatą a funduszami

Osoby oszczędzające na lokatach bankowych, które zainteresowały się funduszami inwestycyjnymi,  napotykały do tej pory na wiele barier. Trudny język, skomplikowana i rozbudowana oferta czy wysoki poziom ryzyka odstraszały większość Polaków. W takim kontekście powstał serwis Aviva24.pl. Prosty język, przystępne materiały edukacyjne, tylko 5 funduszy do wyboru i możliwość załatwienia wszystkich spraw przez internet – to podstawowe atuty nowej propozycji Aviva Investors TFI.

Metodologia badania:

Badanie „Czy to już koniec niskooprocentowanych lokat?” zostało przeprowadzone przez instytut badawczy ARC Rynek i Opinia na zlecenie Avivy. Ankiety zrealizowano metodą wspomaganych komputerowo wywiadów indywidualnych (CAWI) na próbie 909 respondentów w dniach 12-18 lutego 2018 roku.

 

Udostępnij artykuł: