Nowoczesny Bank Spółdzielczy | FTBS – BIK SA | Sektorowe rozwiązania BIK chronią banki spółdzielcze przed oszustami

BANK 2021/06

W trakcie tegorocznego Forum Technologii Bankowości Spółdzielczej, Maciej Duszczyk – dyrektor Departamentu Rynku Bankowego w Biurze Informacji Kredytowej wraz z Rafałem Szopińskim – prezesem zarządu Łąckiego Banku Spółdzielczego, omówili narzędzia, jakie BIK udostępnia instytucjom finansowym w celu zminimalizowania zagrożeń ze strony oszustów, w szczególności cyberprzestępców. Wystąpienie ugruntowało wiedzę na temat systemowych rozwiązań, dzięki którym banki mogą dziś bezpieczniej prowadzić swoją działalność.

W trakcie tegorocznego Forum Technologii Bankowości Spółdzielczej, Maciej Duszczyk – dyrektor Departamentu Rynku Bankowego w Biurze Informacji Kredytowej wraz z Rafałem Szopińskim – prezesem zarządu Łąckiego Banku Spółdzielczego, omówili narzędzia, jakie BIK udostępnia instytucjom finansowym w celu zminimalizowania zagrożeń ze strony oszustów, w szczególności cyberprzestępców. Wystąpienie ugruntowało wiedzę na temat systemowych rozwiązań, dzięki którym banki mogą dziś bezpieczniej prowadzić swoją działalność.

Maciej Duszczyk

Rafał Szopiński

Codziennie docierają do nas informacje o danych osobowych, które wyciekły z baz i portali internetowych. Przestępcy stosują różne socjotechniki, podszywają się pod rozmaite instytucje zaufania publicznego w celu zebrania danych personalnych i kontaktowych – informacje te w rękach złodziei oznaczają wysokie ryzyko od włamania na konto bankowe po wyłudzony kredyt i utratę pieniędzy. Coraz częściej klienci banków, w tym spółdzielczych, otrzymują pocztą elektroniczną lub przez SMS informacje zachęcające ich, pod jakimś pozorem, do zainstalowania „użytecznego” programu, który faktycznie służy do przejęcia kontroli nad ich urządzeniem. Skala takich wyłudzeń systematycznie rośnie.

Coraz bardziej narażeni na fraudy

W Centralnej Bazie Danych Systemu DZ (Dokumenty Zastrzeżone), prowadzonej przez ZBP, liczba zastrzeganych dokumentów tożsamości z roku na rok rośnie i od kilku lat przekracza znacznie 100 tys. zastrzeżeń. Także NBP gromadzi informacje o transakcjach oszukańczych z wykorzystaniem polecenia przelewu i tu również widać duży wzrost (w 2020 r. było 13 607 takich transakcji na łączną kwotę 79 mln zł). Rzecznik Finansowy zwrócił uwagę, że szczególnie w minionym roku, ale i w obecnym, nastąpił znaczny wzrost liczby wniosków klientów o interwencję, z powodu nieautoryzowanych transakcji na ich kontach.

Pandemia spowodowała, że przenieśliśmy większość transakcji związanych z usługami bankowymi do sieci. Rosną zarówno kwoty transakcji oszukańczych, jak i kwoty wyłudzeń kredytów oraz pożyczek. Według szacunków BIK, było to prawie 800 mln zł w okresie sierpień 2019 – lipiec 2020. To kwoty wynikające z kredytów, zaciąganych bez intencji ich spłaty. Często przestępcy płacą jedną, dwie lub trzy raty tylko po to, żeby zbudować sobie dobrą historię kredytową przy pożyczce na niższą kwotę. Następnie, dokumentując się już „dobrą” historią kredytową, wnioskują o nowy kredyt na wyższą kwotę. Takie kredyty, w drugim lub w trzecim miesiącu po ich wypłaceniu, przestają być spłacane.

Profil oszusta (fraudstera)

Opierając się na kompetencjach swoich ekspertów oraz wykorzystując nowoczesną technologię, BIK opracował profil oszusta w sektorze banków komercyjnych i spółdzielczych. Pod uwagę zostały wzięte zarówno osoby, od których zostały wyłudzone lub skradzione dane, jak i zdarzenia wykorzystujące fikcyjne dane tożsamości.

Osoby wykonujące fraudy koncentrują się głó...

Artykuł jest płatny. Aby uzyskać dostęp można:

  • zalogować się na swoje konto, jeśli wcześniej dokonano zakupu (w tym prenumeraty),
  • wykupić dostęp do pojedynczego artykułu: SMS, cena 5 zł netto (6,15 zł brutto) - kup artykuł
  • wykupić dostęp do całego wydania pisma, w którym jest ten artykuł: SMS, cena 19 zł netto (23,37 zł brutto) - kup całe wydanie,
  • zaprenumerować pismo, aby uzyskać dostęp do wydań bieżących i wszystkich archiwalnych: wejdź na aleBank.pl/sklep.

Uwaga:

  • zalogowanym użytkownikom, podczas wpisywania kodu, zakup zostanie przypisany i zapamiętany do wykorzystania w przyszłości,
  • wpisanie kodu bez zalogowania spowoduje przyznanie uprawnień dostępu do artykułu/wydania na 24 godziny (lub krócej w przypadku wyczyszczenia plików Cookies).

Komunikat dla uczestników Programu Wiedza online:

  • bezpłatny dostęp do artykułu wymaga zalogowania się na konto typu BANKOWIEC, STUDENT lub NAUCZYCIEL AKADEMICKI

Udostępnij artykuł: