Raport Specjalny. Zapobieganie praniu pieniędzy: Banki na tropie beneficjentów rzeczywistych

BANK 2019/12

Fot. boonchok/stock.adobe.com

„Rachunek bankowy naszej firmy został nagle zlikwidowany”. „Dlaczego traktuje się nas jak przestępców?” – tak alarmistyczne komentarze zamieszczali w ostatnim czasie w mediach społecznościowych wyraźnie poirytowani przedstawiciele niewielkich spółek. Przyczyną całego zamieszania była w istocie implementacja nowych unijnych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Przypomnijmy. W czerwcu 2017 r. upłynął termin, w którym państwa członkowskie powinny wdrożyć do swojego porządku prawnego postanowienia unijnej dyrektywy o numerze 2015/849/WE, określanej jako czwarta dyrektywa AML. W warunkach polskich zakończenie procesu legislacyjnego nastąpiło z kilkumiesięcznym poślizgiem, gdyż dopiero 1 marca ub.r. parlament uchwalił ustawę o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Ten akt prawny, który wszedł w życie z dniem 13 lipca ub.r., zastąpił przepisy uchwalone jeszcze w roku 2000. Jednym z kluczowych przepisów zmienionej ustawy w obszarze relacji pomiędzy instytucjami finansowymi a ich klientami jest art. 34, określający zakres stosowania tzw. środków bezpieczeństwa finansowego przez podmioty obowiązane.

Dane klienta muszą być pełne i ...

Artykuł jest płatny. Aby uzyskać dostęp można:

  • zalogować się na swoje konto, jeśli wcześniej dokonano zakupu (w tym prenumeraty),
  • wykupić dostęp do pojedynczego artykułu: SMS, cena 5 zł netto (6,15 zł brutto) - kup artykuł
  • wykupić dostęp do całego wydania pisma, w którym jest ten artykuł: SMS, cena 19 zł netto (23,37 zł brutto) - kup całe wydanie,
  • zaprenumerować pismo, aby uzyskać dostęp do wydań bieżących i wszystkich archiwalnych: wejdź na aleBank.pl/sklep.

Uwaga:

  • zalogowanym użytkownikom, podczas wpisywania kodu, zakup zostanie przypisany i zapamiętany do wykorzystania w przyszłości,
  • wpisanie kodu bez zalogowania spowoduje przyznanie uprawnień dostępu do artykułu/wydania na 24 godziny (lub krócej w przypadku wyczyszczenia plików Cookies).

Komunikat dla uczestników Programu Wiedza online:

  • bezpłatny dostęp do artykułu wymaga zalogowania się na konto typu BANKOWIEC, STUDENT lub NAUCZYCIEL AKADEMICKI

Udostępnij artykuł: